1. Входные данные — что фиксируем перед стратегией:

Собери эти параметры — они определяют всё дальше:
• К — общий доступный капитал (₽ / USD / эквивалент).
• Активы — список (фиат: ₽, USD; крипто: USDT, BTC; стейблы и т.д.) с текущими балансами.
• V_avg — средний объём типичной сделки.
• N_sim — желаемое число одновременных сделок/потоков.
• T_target — целевое среднее время цикла (часы).
• s_target — целевой спред (%) по сделке.
• Комиссии — таблица: платформа/ввод/вывод/конвертация (фикс./%).
• Ликвидность — где можно быстро исполнить сделки (площадки с объёмами).
• Риск_порог — максимальная дневная/недельная просадка (например 1–3% капитала).

2. Модель стратегии (шаблон):
1. Цель стратегии: (например) «Стабильный доход 30–50% годовых при риске просадки ≤ 10%».
2. Тактические блоки:
• Арбитраж/маркет-мейкинг (высокочастотный канал).
• P2P (среднесрочные сделки, фиатные потоки).
• Хедж-резерв (стейблы/фиат для быстрых выплат).
3. Правило лимитов на сделку: не более L% капитала (рекомендуется 3–10%).
4. Резервная корзина: 10–20% капитала — операционный буфер.
5. Ребалансировка: раз в неделю — перераспределение между площадками/кошельками по целевым долям.

3. Пример конкретной настройки (цифры):
• К = 200 000 ₽.
• Правило: L = 5% → одна сделка ≤ 10 000 ₽.
• Держать резерв 15% = 30 000 ₽ (на споры/задержки).
• Распределение: P2P фиат 60% (120k), крипто/арбитраж 30% (60k), резерв 10% (20k) — корректируй под ликвидность.

1. Почему важно централизовать учёт
Несколько аккаунтов дают гибкость, но без единого реестра быстро потеряешь контроль над резервами, лимитами и рисками. Централизованный реестр — основа.

2. Техническая архитектура учёта
• Главная таблица/дешборд (Excel и другие): для каждой площадки — баланс, заблокировано, свободно, лимиты вывода, среднее время обработки, комиссии.
• Журнал операций: строка = сделка; поля: дата, площадка, контрагент, сумма вход/выход, комиссия, спред, чистая прибыль, время цикла, статус (выполнено/оспорено).
• Автоматизация: API-интеграция (если доступна) для импорта балансов/транзакций; иначе ежедневный ручной импорт.

3. Правила управления аккаунтами
• Минимум 3 площадки: 2 для основных потоков + 1 запасная.
• Разделение ролей: на каждую площадку своя стратегия/лимит (например, на платформе A — маркет-мейкинг; на B — P2P).
• Политика KYC/верификации: проходи максимум верификаций — это снижает риск блокировок.
• План действий при блокировке: заранее определи процесс — куда переводить средства, сколько миллировать в резерве, как уведомлять клиентов.

4. Контроль сессий и доступа
• Используй уникальные логины, двухфакторную аутентификацию.
• Ведение логов доступа и изменений настроек объявлений.
• Регулярный аудит аккаунтов (раз в неделю — сверка остатков).

1. Базовые формулы:
• Оборот(period) = N объёмы сделок за period.
• Брутто_profit = Оборот × s_avg.
• Чистая_profit = Брутто − N(комиссии + потери на спорах + конвертации).
• ROI_period = Чистая_profit / Средний_задействованный_капитал.

2. План по периодам (пример месячного плана):
1. Определи V_avg и N_target/день.
2. Оборот_мес = V_avg × N_target × рабочие_дни.
3. Ожидаемая_прибыль_мес = Оборот_мес × s_target − комиссии.
4. Поставь минимальные цели KPI: оборот, брутто-маржа, % успешных сделок, % споров.

3. Модель чувствительности (stress-test):
Сделай 3 сценария:
• Оптимистичный: s +20%, N +15%, комиссии −10%.
• Базовый: текущие параметры.
• Пессимистичный: s −30%, N −20%, наличие 2 крупных споров.
Это покажет, как изменится ROI и сколько резервов потребуется.

4. Нормы и ограничения:
• Дневной лимит потерь: если убыток за день > Х% капитала → стоп торгов на 24ч.
• Макс количество одновременных сделок: не более N_sim (контроль рисков и операционной нагрузки).

1. Учёт (минимум):
• Касса/балансы по площадкам (ежедневно).
• Доходы/расходы: по сделкам, комиссиям, налогам, долларовым/рублёвым конвертациям.
• Отдельный учёт споров: суммы в споре и ожидаемые потери.
• Отчётность: еженедельный; месячный – баланс и детализированная.

2. Риски:
• Liquidity risk — недостаток резерва на способах оплаты.
• Operational risk — ошибки, человеческий фактор, сбои.
• Counterparty risk — мошенничество и chargeback.
• Platform risk — блокировка аккаунта, тех. неисправности.
• Market risk — волатильность (для крипто).

3. Инструменты контроля:
• Буфер/операционный резерв — минимум 10% капитала.
• Страховочная линия — кредитная линия/быстрый доступ к дополнительному капиталу (при возможности).
• Stop-loss на уровне аккаунта: автоматическое приостановление торгов при превышении лимита убытка.
• Регулярные бэкапы журналов и настроек.

4. Налоги и комплаенс:
• Учитывай налоговую базу: прибыль, ввод/вывод. Документируй все входы/выводы.
• Сохраняй скрины платежей/распечатки чатов и договорённостей — пригодятся при проверках.

1. Дорожная карта роста (timeline на 12–24 месяца):
• Месяцы 0–3: Стабильность операций — процессы, учёт, 3 площадки, резерв.
• Месяцы 4–6: Оптимизация — автоматизация частичных процессов (шаблоны, оповещения), увеличение оборота на 25%.
• Месяцы 7–12: Диверсификация — подключение 1–2 новых способов оплаты/площадок, тестирование новых пар (например, EUR или крипто-пары).
• Год+ : Выход на новые рынки — изучение регуляций, локализация (язык, способы оплаты), подбор локальных партнёров/агентов.

2. Как выбирать новые рынки:
Критерии:
• Спрос на интересующую пару/валюту.
• Регуляторный риск — легальность операций, KYC/AML требования.
• Конкуренция и маржинальность — насколько велик спред.
• Инфраструктура — платежные методы, банки, криптошлюзы.
• Ликвидность — объёмы торгов на площадках.

3. Подготовка выхода (checklist):
• Исследование рынка (запрос объёмов, комиссии, средняя маржа).
• Юридическая проверка: лицензии, налоговые требования, ограничения по стране.
• Техническая подготовка: поддержка валют/кодов, интеграция API.
• Локализация объявлений и профилей.
• Тестовый период: 30–60 дней с ограниченным капиталом.
• Оценка результатов + решение о масштабировании.

4. Масштабирование команды и процессов:
• Операторы/трейдеры: распределять по сменам, фиксировать KPI (время ответа, число сделок, dispute rate).
• Менеджер риска: мониторинг споров и лимитов.
• Технический специалист: автоматизация, боты, мониторинг API.
• Юрист/комплаенс: локальные требования для новых рынков.
• Договоры с подрядчиками/партнёрами для локальной поддержки.

Чек-лист перед запуском стратегии:
• Составлен реестр активов и балансов.
• Рассчитаны лимиты на сделку (L%).
• Определён резерв (10–20%).
• Ведётся журнал сделок (шаблон есть).
• Настроены уведомления о спорах и превышении лимитов.
• Сформированы сценарии для трёх стресс-тестов.

Пример KPI для мониторинга:
• Оборот / день
• Средняя чистая маржа (%)
• % успешных сделок
• Dispute rate (%)
• Среднее время цикла (часы)
• ROI за период (%)
• Баланс резервов (₽)